Блокировка счетов по Федеральному закону №115-ФЗ - мера противодействия отмыванию денег. Рассмотрим действия при такой ситуации.
Содержание
Блокировка счетов по Федеральному закону №115-ФЗ - мера противодействия отмыванию денег. Рассмотрим действия при такой ситуации.
Почему Сбербанк блокирует счета по 115-ФЗ
- Подозрительные операции - необычные переводы или поступления
- Сделки с высоким риском - транзакции с офшорами или подозрительными юрлицами
- Несоответствие деятельности - расхождения между заявленными и фактическими операциями
- Анонимные платежи - использование анонимных платежных систем
Пошаговая инструкция при блокировке
| Действие | Сроки |
| Получить уведомление о блокировке | В течение 1 дня после блокировки |
| Подготовить документы | 3-5 рабочих дней |
| Подать заявление в банк | Не позднее 30 дней с блокировки |
| Ожидать решение банка | До 30 рабочих дней |
Необходимые документы для разблокировки
- Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность
- Документы, подтверждающие происхождение средств
- Договоры и контракты по спорным операциям
- Налоговые декларации (для ИП и юрлиц)
- Пояснительная записка о характере операций
Куда обращаться
- Отделение Сбербанка - первичное обращение с документами Финансовый мониторинг банка - для уточнения причин блокировки
- Росфинмониторинг - при несогласии с решением банка
- Суд - если другие способы не помогли
Как избежать блокировки в будущем
- Избегайте подозрительных переводов и обналичивания
- Храните документы, подтверждающие легальность доходов
- Своевременно обновляйте данные в банке
- Не используйте счет для операций, не соответствующих вашей деятельности
- Осторожно работайте с крупными суммами
